Um ex-gerente do Deutsche Bank em Frankfurt, na Alemanha, confessou nesta terça-feira, 25, ter desviado mais de 690 mil euros (equivalente a cerca de R$ 3,77 milhões) das contas de aproximadamente seis clientes ricos ao longo de um ano e meio.
Como funcionava o esquema de desvio
Sven R., de 39 anos, aproveitou brechas nos procedimentos internos do banco para autorizar transferências em nome dos correntistas e enviar o dinheiro para contas sob seu controle. O esquema não exigiu invasão aos sistemas do Deutsche Bank, mas explorou a confiança de colegas e falhas nos mecanismos de confirmação das operações.
Segundo o Handelsblatt, o ex-funcionário, que ocupava posição de chefia na área de clientes privados, escolhia clientes com patrimônio elevado, acreditando que eles demorariam mais para perceber transferências relativamente pequenas em relação ao tamanho de suas contas. As operações individuais chegavam a cerca de US$ 95 mil (R$ 493 mil).
Quando um cliente percebia o desaparecimento do dinheiro, o funcionário devolvia a quantia e atribuía o problema a um suposto erro interno, utilizando recursos de outras contas para cobrir o prejuízo. Ele também manipulava e-mails enviados por clientes para simular autorizações das transferências.
Pelas regras do banco, operações acima de determinado valor exigiam a aprovação de dois funcionários. No entanto, segundo o depoimento, os controles eram menos rigorosos na prática. Funcionários que trabalhavam há anos com ele confiavam em suas informações e, em alguns casos, não telefonavam diretamente para o cliente para confirmar a ordem.
Destino do dinheiro e consequências
O dinheiro desviado era transferido para contas de familiares sob seu controle, com o objetivo de investir em derivativos e obter ganhos rápidos para devolver os valores. A estratégia, no entanto, fracassou, e ele perdeu a maior parte dos recursos. O acusado afirmou ter perdido cerca de US$ 58 mil (R$ 301 mil) das economias da família em apostas financeiras antes de iniciar o esquema, além de enfrentar despesas com reforma da casa e o nascimento do terceiro filho.
O Deutsche Bank demitiu o funcionário, informou os clientes afetados e ressarciu integralmente as perdas. Após a descoberta, o banco reforçou os controles e os procedimentos contra fraudes em sua rede de atendimento na Alemanha.